UBEZPIECZENIENA ŻYCIE
- zabezpieczenie Twojej rodziny przed finansowymi skutkami nagłej śmierci;
- spłata zobowiązań w przypadku zgonu (np. kredytu hipotecznego);
- rozwiązanie problemu braku Twojej obecności w budżecie domowym, jak i przyszłości Twoich dzieci;
- bardzo niskie składki w stosunku do sumy ubezpieczenia.
- wypłata następuje w przypadku diagnozy choroby wymienionej na liście ubezpieczyciela (np. rak, wylew, udar, stwardnienie rozsiane);
- lista od 43 do 182 jednostek chorobowych, w zależności od Towarzystwa Ubezpieczeniowego;
- pomocna dłoń w przypadku wysokich kosztów lekarstw, operacji i specjalistycznego leczenia.
Przykład: ubezpieczenie na sumę £50,000 na 30 lat – składka £19.90 /mies.*
*mężczyzna, 35 lat, niepalący
UBEZPIECZENIE DLA SENIORÓW
- przyznawane każdemu bez względu na stan zdrowia;
- gwarantowana wypłata ubezpieczenia obowiązuje aż do śmierci;
- dla osób po 50 roku życia;
- składka miesięczna od 10£;
- rozwiązanie problemu kosztów pochówku (w UK 3000-5000£).
Przykład - suma ubezpieczenia £10,060 - składka mies. - £30*
*Mężczyzna 55 lat, nie palący
ZABEZPIECZENIE PRZED UTRATĄ DOCHODÓW
- odszkodowanie wypłacane w przypadku niezdolności do pracy – w wyniku choroby lub wypadku;
- renta chorobowa wypłacana od momentu zachorowania nawet do 70 roku życia;
- zabezpieczenie maksymalnie 70% utraconego zarobku.
Przykład: prywatna renta chorobowa (ang. Personal Sick Pay) £1000 /mies. – składka £37.94/mies.*
*mężczyzna, 35 lat, niepalący, niezdolność do pracy powyżej 4 tygodni
PRYWATNE UBEZPIECZENIE MEDYCZNE
- ubezpieczenie medyczne pozwalające na korzystanie z prywatnej opieki zdrowotnej;
- możliwość wykupienia pakietu dla całej rodziny;
- idealne rozwiązanie dla osób, które oczekują wyższego standardu leczenia i dostępu do prywatnych szpitali
Pakiet dla całej rodziny: rodzice i dwójka dzieci – pakiet z opcją leczenia prywatnego w przypadku diagnozy raka –£107.17/mies*
*Rodzice 30 i 32 lata, niepalący, dzieci 10 i 5lat. Firma ubezpieczeniowa - Exeter Family Friendly, opcja Health Essentials for Me.
